请捂住你的钱袋子！龙南这起非法集资案被判期徒刑十二年六个月- 掌上龙南

请捂住你的钱袋子！龙南这起非法集资案被判期徒刑十二年六个月

2020年07月01日 14:51 浏览：273 来源：掌上龙南

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有些理财讲师们

他们或许热情洋溢，斗志昂扬使你打了鸡血一样；

他们或许和蔼可亲，平易近人，使你看到了正道的光一样。

他们说：“手上有一批项目，有一批金融产品，高收益，无风险，先到先得，先报名先享受”

你或许感慨道：苍天不负有心人，确认过眼神，终于遇到对的人。

想象中结果可能是这样的：

现实中结果可能是这样的

可能个别卷款跑路的人还会觉得：受害者追款时脸上留的泪，就是打钱时脑子进的水。

案件回顾

2012年至2015年2月，犯罪嫌疑人廖某某明知自己无力偿还债务的情况下，仍以资金周转为由、各种投资名义为幌子,并且许诺高利息的方式骗取刘某某等十五人360余万元。2015年2月，廖某某逃往广东。2019年5月17日，龙南县人民检察院以集资诈骗罪将廖某某批准逮捕，2019年7月25日向法院提起公诉。法院以集资诈骗罪判处廖某某有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元。被告人廖某某不服，提出上诉。最终二审法院驳回上诉，维持原判。

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那么，什么是非法集资？

非法集资有什么特征？

我们又该如何防范呢？

不要着急，听龙检小哥哥慢慢道来

问题解答

（一）非法集资的定义和基本特征

非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为同时具备四个特征要件，具体为：

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

（二）非法集资主要表现形式

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

（三）防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看：一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思：一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜：遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

龙检小哥哥提醒

想象中，很不同；

想象中一切都和后来不同。

对于非法集资，我们就不要那么心动。

心动之后冲动，结局必然心痛。

规避非法集资需谨记：

要理性，不要侥幸。

要稳健，不要冒险。

要警惕，不要盲目。

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来源/赣州龙南检察版权归原作者所有

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